Основные способы дистанционных хищений денежных средств:
Вариант 1: неизвестный представляется сотрудником службы безопасности какого-либо банка и сообщает, что с Вашего банковского счета происходят операции по несанкционированному списанию денежных средств, и в целях безопасности счета предлагают перевести сбережения на «резервный» или «безопасный» счет. Распространены случаи сообщения информации об оформлении на Вас кредита и необходимости пройти в приложении онлайн-Банка по ссылкам для его аннулирования (выполнить иные инструкции мошенника, в том числе взять кредит).
Вариант 2: неизвестный представляется сотрудником полиции, следователем, сотрудником ФСБ и т.д. (номер телефона может соответствовать реальному отделу госучреждения, так как мошенники используют программу подмены номера) и сообщает, что проводится спецоперация по поимке мошенников, которые незаконно пытаются оформить кредит от Вашего имени.
Для предотвращения якобы мошеннических действий предлагают срочно взять «зеркальный» кредит (исчерпать свой кредитный потенциал, чтобы мошенники не смогли оформить кредит) и полученные денежные средства требуют перевести на «безопасный счет». На самом деле данный счет находится под контролем злоумышленников. При этом злоумышленник требует не звонить в банк, так как сотрудники банка якобы подозреваются в совершении мошеннических действий. Известны случаи, что перед звонком «службы безопасности» жертве мошенничества приходили сообщения от руководства организации или предприятия, где сообщалось о том, что якобы произошла утечка персональных данных и мошенники пытаются оформить кредиты, от имени руководителя сотрудников просят действовать по указанию «служб безопасности».
Вариант 3: неизвестный представляется сотрудником службы безопасности банка и предлагает для корректной работы онлайн приложения банка установить дополнительное приложение на телефон для защиты от несанкционированного доступа и от мошенников. На самом деле злоумышленники, с помощью лица, введенного в заблуждение, которое действует по указаниям мошенников, устанавливают приложения, которые предоставляют мошенникам удаленный доступ к вашему телефону (такие приложения устанавливаются для контроля телефонов детей), после чего мошенники получают доступ ко всем приложениям Вашего телефона, похищают денежные средства и оформляют онлайн займы.
Вариант 4: неизвестный сообщает, что Ваш родственник, либо близкий человек попал в беду (попал в дорожно-транспортное происшествие, сбил человека на автомобили или обвиняется в преступлении) при этом задержан сотрудниками правоохранительных органов, и для освобождения необходимо перевести на счет либо передать курьеру денежные средства для примирения с пострадавшим либо в качестве взятки сотрудникам полиции. Возможны варианты, при которых в разговоре могут принять участие якобы сотрудники полиции, которые будут подтверждать сказанное.
Вариант 5: вы нашли в интернете или на различных мессенджерах информацию о продаже товара по привлекательной цене. Связываетесь с продавцом и продавец просит Вас перевести деньги, обещая отправить товар почтой, указывает номер карты. После перевода денежных средств, продавец перестает отвечать на сообщения (самый простой и нехитрый способ). По этой-же схеме продавец может скинуть ссылку на якобы официальный сайт магазина или торговой площадки, где попросит Вас оплатить товар (указать данные вашей карты, в том числе трехзначный код на обратной стороне карты). После введения данных карты злоумышленники получат доступ к Вашему счету и похитят все денежные средства, находящиеся на счету.
Вариант 6: Вы разместили объявление о продаже товара в интернете (на торговых площадках либо в мессенджерах). С Вами связывается покупатель и просит оформить ему доставку либо просит подтвердить продажу товара. Для этого Вам скидывает ссылку на сайт, где Вас под различным предлогом просят ввести данные Вашей банковской карты, после чего с Вашего счета будут списаны все денежные средства. Также покупатель может напрямую попросить Вас продиктовать данные Вашей карты (номер карты, дату выдачи, трехзначный код на оборотной стороне карты, также может попросить продиктовать код из СМС-сообщения), якобы для перевода Вам денежных средств. После получения данных с карты злоумышленник похитит все Ваши денежные средства.
Вариант 7: Вы нашли объявление в сети интернет о заработке на инвестиционных площадках. С Вами связываются якобы консультанты и предлагают инвестировать Ваши денежные средства в различные акции. Злоумышленники отправляют ссылку на якобы официальные торговые площадки (на самом деле страницы поддельные), после перевода Вами денежных средств на данных сайтах вы будете видеть ложную информацию о прибыли. «Консультанты» будут просить Вас внести все большую и большую сумму денежных средств для получения максимальной прибыли. Как только Вы попытаетесь вывести свои денежные средства, злоумышленники перестанут Вам отвечать. Данный способ мошенничества длительный от нескольких дней до нескольких месяцев. Как правило жертва мошенничества на протяжении длительного времени лишается всех своих сбережений и оформляет на свое имя несколько кредитов и денежных займов на сумму в несколько миллионов рублей!
Вариант 8: Вы нашли объявление о заработке, либо с Вами связываются «консультанты» с помощью мессенджера и предлагают не хитрые задания (просмотр страниц, оставление отзывов и т.д.), за которые в начале даже переводят Вам денежные средства, чтобы усыпить бдительность, а в дальнейшем «консультанты» уже просят вас внести денежные средства на покупку товаров, бронирование отелей, покупка криптовалюты и т.д., чтобы, якобы, получить большую прибыль, просят оформлять кредиты. При попытке вывести денежные средства с Вами перестают общаться.
Вариант 9: Мошенники под различным предлогом (якобы была попытка взлома личного кабинета или получения какой-либо услуги, в том числе начисления пенсии либо продления договора на обслуживание ноиера сотового телефона) пытаются узнать пароль от личного кабинета «Госуслуг», просят назвать код приходящий в СМС сообщении, после чего получают доступ к персональной информации и смогут оформить онлайн кредиты. Ни в коем случае никому не сообщайте четырехзначный пароль от «Госуслуг» и не передавайте данные приходящие в СМС сообщениях.
Вариант 10: Мошенники взламывают аккаунты пользователей страниц в социальных сетях и различных мессенджерах, где от имени ваших друзей и родственников просят занять крупные суммы денежных средств под различными предлогами (на лечение детей, оплаты штрафов и т.д.). Не переводите деньги не убедившись в том, что с вами действительно общается Ваш знакомый или родственник. Для предотвращения попыток взлома Ваших аккаунтов не переходите по «сомнительным» ссылкам для голосования, приходящим даже от Ваших знакомых и родственников.
Правило поведения: Незамедлительно прервать разговор, ни в коем случае не сообщать данные своей банковской карты, пин-коды, ни при каких условиях не выполнять инструкции звонившего; перезвонить родственнику от лица которого поступил звонок.
Помните! мошенники отличные психологи, которые могут вовлечь Вас в разговор, напугать уголовной ответственностью, вплоть до тюремного заключения.
